Форекс индустрия не остается неизменной. С момента появления возможности открывать на межбанковском валютном рынке эта сфера претерпевала множество изменений. Участники рынка становились свидетелями того, как появлялись и исчезали многочисленные брокерские компании.
Сегодня разговор пойдет о компании, которая в свое время стала ведущим игроком в системе торговли на Forex, однако затем утратила свои позиции. Форекс брокер FXCM совсем недавно занимал верхнюю строчку в рейтинге мировых лидеров брокерских услуг. Давайте изучим его деятельность подробнее.
История и развитие
Начало деятельности бренда FXCM приходится на1999 год. В этом году была основана головная компания с юрисдикцией в США. Тогда же был создан интернет-ресурс fxcm.com, который затем стал основной онлайн-площадкой бренда.
Начиная с 2002 года, форекс брокер FXCM начинает свою экспансию в Европу и другие страны. Открывается представительство в столице Великобритании, городе Лондон, затем деятельность компании распространяется на другие страны Европы, а также открывает офисы в Австралии, Японии и странах Азии.
Уже в 2001 году запускается в работу аналитический портал DailyFX.com, который впоследствии становится крупнейшим ресурсом в мире по исследованию финансовых рынков. В 2012 году FXCM совместно с крупнейшим финансовым конгломератом Credit Suisse Group AG создает новейшую электронную систему FastMatch для осуществления сделок по валютным парам.
С конца 2010 года акции брокера начинают торговаться на фондовом рынке США (тикер FXCM). Стоимость одной акции на NYSE изначально составляла $14. В 2013 году тикер FXCM возглавил рост акций форекс-компаний, удвоившись в течение года с цены $19,5 за акцию. А к 2014 году на долю брокера приходилась большая часть рынка Forex в США – около 33,4% от всех клиентских счетов.
Кризис и начало падения
Черным днем для брокера стал день 15 января 2015 года. Решение Швейцарского Нацбанка об отказе сдерживать курс валютной пары EURCHF на уровне 1,20 привело к резкому скачку швейцарского франка. Многие финансовые компании оказались не готовы к такой волатильности, в их числе оказался и FXCM.
Руководство компании объявило о потерях на счетах клиентов более чем на $225 млн, вследствие чего акции брокера рухнули на 88% и торговля ими была приостановлена. Чтобы избежать краха и укрепить свои позиции, владельцами было принято решение обратиться за помощью к инвестиционному фонду Leucadia, который предоставил кредит в размере $300 млн.
Несмотря на полученный кредит, положение компании не улучшилось. Ведь заемные средства надо возвращать, а для этого нужны свободные активы. Поэтому уже в марте 2015 пришлось продать японскому брокеру Rakuten Securities филиал в Японии за $62 млн, позже Rakuten выкупил азиатское подразделение FXCM Asia за $36 млн.
Окончательным ударом были тоги расследования американских финансовых регуляторов CFTC и NFA. Компании было предъявлено требование уплаты штрафа в размере $7 млн, а также она была лишена права оказывать брокерские услуги на территории США. Все американские счета были проданы GAIN Capital, а вырученные от продажи средства пойдут в счет погашения долга перед Leucadia. Интересен тот факт, что в 2013 году, на вершине своего превосходства, FXCM добивался поглощения GAIN Capital, и последний чудом избежал этого слияния.
Общие сведения и регулирование
Даже при таких существенных потерях брокер все еще остается на плаву. В настоящее время официальный сайт FXCM предоставляет сведения о следующих компаниях, которые входят в структуру холдинга:
- головная компания Forex Capital Markets Inc, офис расположен в Нью-Йорке, США;
- основной филиал в Европе Forex Capital Markets Ltd, Лондон, Великобритания, регуляция FCA;
- австралийское представительство FXCM Australia Pty, Сидней, Австралия, лицензия ASIC № 309763;
- офисы и представительства в других европейских странах.
Начиная со второй половины 2015 года, брокер сворачивает взаимодействие с клиентами из стран СНГ. Сначала была приостановлена регистрация новых счетов, а затем трейдерам из этих стран было предложено закрыть счета и вывести средства. В настоящее время сайт не имеет русскоязычной версии, а клиенты из России, Украины и Беларуси не могут здесь открыть торговый счет.
Условия для трейдинга
Что ожидает трейдеров при открытии торгового счета? Форекс брокер FXCM предлагает следующие условия:
- минимальный депозит от £50;
- максимальное кредитное плечо составляет 1:200;
- валюта депозита – доллары США, евро, фунт стерлингов и австралийский доллар;
- минимальный размер сделки составляет 1000 единиц базовой валюты;
- узкие спреды от 0,5 пункта:
- режим обработки ордеров Dealing Desk и No Dealing Desk;
- три категории торговых активов;
- несколько видов платформ для трейдинга.
Интересно то, что брокер не скрывает тот факт, что в некоторых случаях исполнение заявок на открытие позиций происходит внутри самой компании. Главное обвинение американского регулятора NFA состояло в том, что множество сделок клиентов выполнялось по системе Dealing Desk. При этом открытие сделок происходило на условиях, выгодных брокеру.
Что касается размера кредитного плеча, то по умолчанию оно составляет 1:50. Более высокое плечо предоставляется клиентам, которые могут доказать свой профессионализм в торговле.
Счета для торговли
Официальный сайт FXCM предлагает к открытию три вида счетов:
- Mini. Самый минимальный размер депозита, который начинается от 50 британских фунтов. Однако все сделки совершаются без вывода на межбанк;
- Standard. Для трейдеров, чей баланс торгового счета начитается от £10 тыс. Кроме спредов, взимается комиссия в размере до £0,05 за 1000 единиц торгового оборота;
- Active Trader. Минимальный баланс депозита составляет £25000, комиссия зависит от торгового объема и может достигать £25 за 1 млн единиц базовой валюты.
Компания отдельно уведомляет о запрете использования арбитражных стратегий на любых видах счетов. Определение ценового арбитража правила оставляют на усмотрение брокера.
Торговые инструменты
Все виды торговых активов представляют три класса:
- валютные пары в количестве 39 разновидностей;
- около 12 видов контрактов на разницу цены биржевых индексов;
- драгоценные металлы и энергоносители.
Всего для торговли доступно финансовых активов в количестве 55 видов. Полный список далек от совершенства, поэтому привлекательность форекс брокера FXCM в этой сфере очень низкая.
Терминалы для торговли
Торговля у брокера осуществляется на трех платформах – Trading Station, MetaTrader 4 и NinjaTrader. Это основные торговые площадки.
Терминал Trading Station является уникальной разработкой брокера. Интерфейс терминала довольно простой, программа имеет русскоязычную версию. Здесь предоставлены возможности открытия сделок прямо с графика, видеть глубину рынка, устанавливать на графики различные технические индикаторы, встроенные в платформу.
Торговая платформа NinjaTrader представляет собой многофункциональный терминал, который позволяет торговать на различных финансовых рынках. Торговать при помощи этого программного обеспечения предпочитают многие профессиональные трейдеры.
К дополнительным возможностям относится площадка для социального трейдинга ZuluTrade, а также дополнительные компоненты FXCM APPS. ZuluTrade дает возможность использования стратегий других трейдеров для получения прибыли путем копирования сделок. Регистрация и подключение к сервису происходит на сайте площадки.
Компоненты APPS предоставляют дополнительные возможности использовать другие программные продукты на торговых платформах. Эти приложения доступны как в бесплатном, так и в платном режиме.
Регистрация личного кабинета
Как говорилось выше, жители стран СНГ не могут открыть счет у FXCM. Чтобы стать клиентом компании, необходимо пройти несколько этапов регистрации.
Вначале необходимо выбрать тип торгового счета и указать эту информацию в заявке. Затем откроется страница с безопасным шифрованием личных данных, где пользователю необходимо будет информацию различного характера – имя и фамилию, домашний адрес, email, телефон и другие сведения. Заполненная анкета отправляется менеджерам компании.
После завершения регистрации клиенту будут предоставлены данные для входа в личный кабинет через портал для клиентов myfxcm.com. Для полноценной регистрации надо предоставить копии документов для верификации пользователя.
Пополнение и снятие средств
Официальный сайт FXCM не предлагает множество платежных систем для проведения операций по зачислению и снятию средств. Пополнить депозит можно всего двумя способами:
- кредитная или дебетовая банковская карта;
- прямое зачисление через банк;
- система Skrill.
Удивляться такой скудости выбора платежных систем не приходится. Это основные способы для проведения финансовых операций, которые практикуются в Европе и США. Регуляторы выдвигают серьезные требования, поэтому брокеры следуют этим требованиям.
Платежная система Skrill аккредитована регулятором FCA, поэтому и она включена в список.
Зачисление при помощи кредитных карт происходит мгновенно. Однако задержка на стороне банка клиента может растянуть срок до одного дня. Все сроки ввода и вывода средств составляют от одного до пяти дней.
Сервисы для трейдеров
Кроме основных услуг, брокерская компания предлагает своим клиентам различные дополнительные сервисы. Среди них доступ к онлайн-котировкам, аналитические обзоры рынков, экономический календарь и т.д.
На официальном сайте FXCM также можно найти ресурсы для API-трейдинга. Эти ресурсы включают в себя доступ программному обеспечению алгоритмического трейдинга, облачные хранилища, иные IT-продуты. Всю информацию о сервисах можно получить в технической поддержке.
Заключение
Форекс брокер FXCM является примером того, что наличие контроля финансовых регуляторов позволяет защитить клиентов от различных неправомерных действий финансовой компании. Из крупнейшего поставщика форекс услуг этот конгломерат постепенно превращается в компанию среднего уровня. Теперь только время может подтвердить ее устойчивость.
Что касается возможности трейдинга, то FXCM по-прежнему можно считать достойным для совершения сделок с учетом разных особенностей. Однако жителям России и других стран СНГ пока сюда путь закрыт.
